成为一名理财规划师应具备怎样的个人素质?

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眸中海

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成为一名理财规划师应具备怎样的个人素质?您好，我是理财规划师果冻！理财规划师，我们从名字可以看到，是由理财和规划两个部分组成，所以我们要想成为一名合格的理财师，必须兼备理财和规划这两个职能，我们下面就从理财和规划两个方面分别来说：理财：理财这个词已经是烂大街的了，所有金融机构都在做理财，所有营销人员都自称理财师，但理财绝不是简单卖产品，理财是用自己的专业知识过硬和选择公司的眼光以及为不同的客户推荐不同的产品。我们在为客户做理财的时候，如果没有了解吧公司的实力和执业资质，这是埋下的第一颗雷；而是自己的专业知识，要学会分析所卖金融产品的一个投资结构、投资逻辑以及底层的优良性，才能为客户卖产品，如果没有做到这些，这是埋下的第二颗雷；不同风险等级和风险偏好的客户需要不同的产品来搭配，如果没有做到，这是第三颗雷；我们要知道任何一颗雷炸了，对我们及客户都是致命的，明白以上三点，这是理财。规划：规划师一个理财师的进阶之路，我们要想成为一个高端的理财师，为更多大客户做服务，那么我们就会接触到另外一个词叫做资产配置，规划就是为客户做资产配置，有钱的客户对于我们的收益相对来说不是第一位的，而是自己巨额的资产能不能保全和有效传承，还有相对的避税避债，在这些之后做到财富的合理增值。所以需要理财师根据客户及家族、企业的共同意愿，设计一个相对完美的解决方案，这是规划。因此，我们要具备一个合格理财规划师的标准，唯一的方式就是学习，通过不同的配置工具，为客户做理财规划，并且通过国家、甚至是世界通用认证的资质。笔者建议题者可以考取CFP、CFA等证书，对于你的理财规划师职业生涯是非常有效的。

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三月折耳猫

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我想成为一名理财规划师，请问应该如何去做?想成为一名理财规划师，要有理论和实践的基础理论来自哪里，来自于自己的学习，通过看书或者学习专业的课程来进行输入，再有就是自己对于知识的理解，进行一定量的输出，有助于消化吸收，这个是理论。还有就是实践上，那就是自己要有一定的经验，对于很多理财产品自己是有过投资的，那么对于理财产品用一定的熟悉度，这样给客户解释起来才得心应手，接地气。再有就是客户的积累，我自己在一家公司工作了6年的时间，每天的工作就是接触客户，跟客户聊他的想法，看法，做法，过去做过的事情，他们的需求，情况，怎么进行更加合理的配置，等等。在积累之下，相信你可以达到一个理财规划师的。

83 评论 1小时前发布

花开若不弃

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怎样成为一名理财规划师?我的理解是多学习+多考证。学习：所谓术业有专攻，多钻研与本专业有关的业务，以及与客户有关的行业知识，才有话可说，并且有理有据。考证：可以考取基金证、银行从业证、金融理财师、保险证等资格证书。

13 评论 1小时前发布

纪夏浮梦

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怎样成为一名理财规划师?首先，你得有金融领略的功底，你得熟悉金融行业的动态，了解金融投资品种和国家相关法律法规，然后你还得考取相关的资质证书

29 评论 1小时前发布

成为一名理财规划师应具备怎样的个人素质?

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