《非寿险精算》——2022秋季中国准精算师模拟考卷二

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1分钟前发布 -【《非寿险精算》——2022秋季中国准精算师模拟考卷二】http://www.zjks.cc 10月18日讯: 《非寿险精算》——2022秋季中国准精算师模拟考卷二1.以下陈述中。哪几项是错误的?A.保险人对自留额的精度要求不高时，采用相对自留额;B.各类风险同质性较高，只能采用绝对自留额;C.绝对自留额的优点是操作简便、减少成本;D.相对自留额相比于绝对自留额的优点是易于监管;E.保险人缺乏经验时，常采用绝对自留额法。2.下列哪些命题是正确的?A.NCD制度有助于减少小额索赔发生次数;B.NCD制度在精算上绝对公平;C.NCD制度会导致高折扣组别的保单数增加;D.NCD制度有助于竞争;E.转移概率矩阵是NCD制度的全部内容。3.关于经验估费法，下列命题中哪几项是正确的?A.最小平方信度方法就是求使信度估计误差平方的期望达到最小的信度因子a值的方法;B.最小平方信度估计与贝叶斯估计是一致的，当贝叶斯估计采用平方损失函数时;C.假设各类风险的风险单位数相等，那么用最小平方信度方法求出的信度因子a具有 的形式，其中，n是样本容量，k的分子、分母分别为被估计量的条件方差的期望和条件期望的方差;D.假设先验信息数据为15，最近观察值为20，信度因子a=O.6，那么所求的可信度估计为：0.6×15+0.4×20;E.X服从参数为 的指数分布，参数 为一随机变量，并设其服从指数为 1的指数分布，则 的后险分布也是指数分布。4.关于准备金的陈述，下列哪几项是正确的?A.逐案估计法没有考虑到IBNR索赔，这是其不足之处;B.链梯法与修正IBNR方法均属于统计方法;C.如果某一年期财产保险的年保费总收入为400万元，假设该保费收入在一年内是服从均匀分布的，则在会计年度末应该计提的未到期责任准备金为200万元;D.假设保费收入在季度内是均匀分布的，已知某财产保险的保费收入情况是：则会计年度末应计提的未到期准备金为210万元;E.在“C”的陈述中，根据我国有关法律，到会计年度末应该计提的未到期责任准备金为240万元。5.下列有关非寿险常用分布的陈述，哪几项是正确的?A.Beta( ， )分布的密度函数为：数学期望为B.Weibull( ， )的分布函数为：当 =1时韦伯分布为指数分布C.Pareto( ， )的密度函数为：其随机变量数学期望为：D.Gamma( ， )的密度函数为：其矩母函数为：E.若 ，则6.若X服从参数为p的几何分布，p为随机变量且户服从参数为( ， )的贝塔分布，那么p的后验分布是什么?A.贝塔分布B.几何分布C.均匀分布D.参数为( +1，x+ )的贝塔分布E.参数为(x+ ， +1)的贝塔分布7.关于随机数的产生，下列命题哪几项是正确的?A.在参数为 的泊松分布中，当 较大时，用分数乘积法产生泊松分布的随机数比较繁琐;B.泊松分布的随机数不可用反函数法产生;C.当 较大时，可采用中心极限定理产生泊松分布的随机数;D.Box-Muller方法可产生泊松分布的随机数;E.观测每天母鸡下蛋的个数可产生泊松分布的随机数。8.关于自留额的陈述，下列哪几项是正确的?A.二阶矩估计法比较粗糙，在分保后总损失额 服从正态分布时也是如此;B.二阶矩估计法在相对自留额法中有应用;C.所谓二阶矩法是在调节系数的定义中： K的表达式中只用到 的一阶矩与二阶矩;D.二阶矩估计法比较粗糙，没有实际意义;E.二阶矩估计法比较精确，有很大的现实意义。9.已知 ，取k=0.05，P=0.90，那么下列用有限波动信度估计信度因子a的式子哪几项是错误的?10.下列哪几项属于比例再保险?A.停止损失再保险 B.溢额再保险C.超额赔款再保险 D.巨灾超赔分保E.预约分保之名人哲学：人类的希望像是一颗永恒的星，乌云掩不住它的光芒。特别是在今天，和平不是一个理想，一个梦，它是万人的愿望。—— 巴 金
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秋季中国准精算师2022考试:A6非寿险精算孩儿们，大家伙在哪里呀？有一则*7未读考试辅导资料哦。请看：秋季中国准精算师2022考试:A6非寿险精算。考试时间：3小时考试形式：选择题考试要求：本科目是关于非寿险精算原理和实践的课程。通过本科目的学习，考生应该了解风险度量的基本方法、统计方法在非寿险精算中的，了解非寿险的费率厘定和费率校正，理解非寿险的准备金评估和再保险安排。考试内容：A、 风险度量（分数比例15%）1. 风险的定义、特征及风险度量的性质2. 各种传统风险度量方法的定义、优缺点及计算3. VaR度量方法的定义、应用及优缺点4. CTE等其他风险度量的定义及计算B、非寿险精算中的统计方法（分数比例20%）1. 常用的损失理论分布和其数字特征及损失分布的拟合方法2. 贝叶斯估计的基本方法及后验分布的计算3. 随机模拟的基本方法及对损失理论分布的随机模拟4. 信度理论的基本方法及对非同质风险的识别C、非寿险费率厘定（分数比例20%）1. 费率厘定中的一些基本名词及概念2. 费率厘定的两种基本方法：纯保费法和损失率法3. 均衡已赚保费计算：危险扩展法、平行四边形法4. 最终损失计算：损失进展法，识别趋势5. 分类费率和冲销6. 费率厘定实例7. 效用理论与非寿险费率厘定：风险指数，*6保费和最低保费，*3保险D、非寿险费率校正（分数比例15%）1. 经验费率和信度保费的概念及运用信度理论厘定和校正非寿险费率的方法2. 计算贝叶斯保费的前提条件和基本方法及贝叶斯保费的近似计算3. Buhlmann信度模型及其结构参数估计方法及Buhlmann信度保费的计算4. Buhlmann-Straub信度模型及其结构参数的估计方法及Buhlmann-Straub信度保费的计算5. NCD的一般原理和数学模型及用转移概率矩阵表示一个NCD系统和计算其平稳分布的方法E、非寿险准备金 （分数比例15%）1. 未到期责任准备金评估的方法和保费不足准备金及其充分性检验2. 未决赔款准备金评估的方法：链梯法、分离法、案均法、准备金进展法、预算IBNR方法3. 理赔费用准备金评估4. 未决赔款准备金评估合理性检验F、再保险的精算问题 （分数比例15%）1. 再保险的基本知识：比例再保险和非比例再保险2. 再保险的费率厘定和准备金评估：损失分布法和劳合社比例法，再保险未到期责任准备金，再保险未决赔款准备金，S-B法3. *3再保险的主要研究方法及基本原理考试指定学习教材：中国精算师资格考试用书《非寿险精算》：韩天雄主编，刘乐平主审，中国财政经济出版社 2022版之经典总结：劳动和人，人和劳动，这是所有真理的父母亲。 —— 苏霍姆林斯基
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裙角带风

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精算师哪几门精算师分为准精算师和精算师两个阶段，其中准精算师设有八门课程，分别是《数学》、《金融数学》、《经济学》、《精算模型》、《精算管理》、《寿险精算》、《非寿险精算》、《会计与财务》。考生通过全部八门课程后，可取得准精算师资格。精算师设有十门课程，分别为《保险法及相关法规》、《保险公司财务管理》、《健康保险》、《投资学》、《个人寿险与年金精算实务》、《资产负债管理》、《员工福利计划》、《非寿险精算实务》、《非寿险定价》、《非寿险责任准备金评估》。其中包括必修课和选修课，获得准精算师资格的考生，通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求，可取得精算师资格。
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手插口袋谁都不爱

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精算师要考哪些内容?精算师分为准精算师和精算师两个阶段。其中，准精算师设有八门科目，分别是：《数学》、《金融数学》、《经济学》、《精算模型》、《精算管理》、《寿险精算》、《非寿险精算》、《会计与财务》。考生通过全部八门课程后，可取得准精算师资格。
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