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1800多万元利息暗藏多少猫腻(不断提高反腐败穿透力)

新年伊始,广州农商银行总行营业部大厅迎来业务高峰,广东省广州市某碳纤维技术企业负责人乔文(化名)一大早便来到大厅,办理一笔为“专精特新”企业量身打造的流动资金贷款。从最初对接到审批通过,不到10天时间,乔文说:“如今到这里办贷款,流程规范、透明、高效,对企业支持力度很大。”

为何会有这样的变化?这得从一起腐败案件的查处说起。

2023年初,广州市纪委监委信访室接到一封匿名举报信,反映广州农商银行原行长易雪飞“与多名信贷客户企业交往过密,存在可疑经济往来”,引起核查人员的警觉。“此前也收到关于易雪飞的类似信访举报,我们在查办其他案件过程中,牵出和易雪飞相关的重要问题线索。”办案人员介绍。对此,广州市纪委监委决定对易雪飞违纪违法问题线索进行全面起底。

揭开层层表象,办案人员发现了一条隐蔽性极强的腐败犯罪链条。

自2006年起,易雪飞先后担任广州农商银行(原广州市农村信用合作社联合社)副行长、行长等职务。一些企业客户想方设法与他结识,请他在审批项目时“行个方便”。

易雪飞自1993年起便在银行工作,深知自己出面拿钱办事,痕迹明显,容易被查。于是,他决定采用放贷收息的方式,假借民事化、市场化形式,为其收受钱财披上一层“合法外衣”。

放贷的本钱从哪里来?精通借贷业务的他,决定“空手套白狼”。

易雪飞利用妻兄刘晓峰(化名)代替自己出面,进行投资、代持股权及资金转账等行为;又找到打交道多年的信贷客户张海波(化名),让他以登记在刘晓峰名下的股权作为质押,向广州农商银行申请贷款。在易雪飞的一手操控下,2017年起,张海波向广州农商银行先后申请了共计2400万元企业经营贷款。经易雪飞协调审批放款后,张海波将贷款资金转手了四五道,最终全部转进易雪飞妻子银行账户中。

这笔通过贷款套取的2400万元,成为易雪飞后续从事违规违法活动的“备用金”。只要有企业找上门来,易雪飞便一口应下,并暗示对方通过放贷收息的方式对其表达感谢。

比如,2017年上半年,某企业实控人代彬(化名)找到易雪飞,希望增加公司的贷款授信额度、加快放款审批进度。易雪飞则主动询问代彬,公司经营是否还有“资金需求”。代彬则心领神会,主动表示愿意以15%的年利率向易雪飞私下借款1200万元,用于所谓公司经营。

此后,易雪飞在协调审批代彬所在公司的贷款时,间接向经办支行打招呼,打着“支持企业”的幌子,要求经办支行对贷款审批“适当松绑”并加快放款进度。

暗地里,利益输送也在悄然开展。银行放款后,易雪飞安排妻子向代彬所在公司账户转账1200万元,并以妻子的名义与代彬签订借款合同,注明年利率为15%。易雪飞要求代彬把利息转入其岳母银行账户。

2017年到2019年,代彬向易雪飞提供的银行账户中累计“归还利息”达480万元。直到2019年,易雪飞因担心被查,才不得不“忍痛割爱”,让代彬归还了1200万元本金。

2024年2月,广州市纪委监委正式对易雪飞涉嫌严重违纪违法问题立案审查调查,并依法对其采取留置措施。

“我们启动‘主办+专班’机制,抽调国企专业财会人员成立资产分析专班,对易雪飞及其家属名下的200余个账户、160多万条进出资金流水进行大数据分析。”办案人员介绍。

专案组与驻广州农商银行纪检监察组成立贷款分析专班,对易雪飞参与审批的10亿元级以上的多笔贷款进行全面排查,形成贷款分析报告。

调查主要聚焦两个问题:一是“借款”资金需求的真实性,二是“放贷”与“用权”的关联性。

“从‘借款’资金需求的真实性看,我们梳理出这些借款有三‘怪’。”办案人员介绍,“一是舍低求高。借款人企业规模不小,明明可以按5%至6%的年利率向银行正常贷款,却特地找易雪飞个人借款,年利率还很高。二是有钱不还。有企业主向易雪飞支付的利息早已超过本金,手中流水上亿元,却从不偿还本金。三是企业主动加息。易雪飞和一名企业主原本约定借款年利率为12%,一年后,这名企业主却提出将年利率提高到近20%等。”

此外,“放贷”与“用权”是否存在关联?专案组从资金流向碰撞、行权轨迹对照、资产异动穿透等三大维度开展核查,结果显示,易雪飞审批一些企业贷款的时间节点,往往就是他借钱给这些企业负责人并收取借款利息的时候。

经专案组统计,2005年起,易雪飞通过放贷收息收取的利息达1800多万元。面对如山铁证,易雪飞承认了以放贷收息的全部犯罪事实。

经调查,易雪飞还存在其他贪腐行为。其涉嫌犯罪问题已移送司法机关审查起诉并将于近日宣判。

案件查办不是终点,推动治理才是关键。2024年9月起,广州市纪委监委案件查办部门一起,推动广州农商银行抓实抓好以案促改、以案促治。与此同时,广州市纪委监委深挖共性问题,在全市部署开展领导干部违规借贷问题专项整治,推动金融监管部门探索建立公职人员大额资金流向异常预警机制,并加强法规制度宣传教育。

“新型腐败、隐性腐败花样翻新,其本质与传统腐败并无区别,关键在于监督的手段和措施。我们必须主动适应、创新方式手段,用‘技术理性’强化‘制度刚性’。”广州市委常委、市纪委书记、市监委主任杨飞介绍,广州市纪委监委积极对接全省公权力大数据监督平台,推广使用纪检监察业务一体化平台,不断提升智慧反腐、科技反腐水平。

《人民日报》(2026年01月19日10版)

(责编:张永生、涂胜)
文章来源:http://gd.people.com.cn/n2/2026/0119/c123932-41476327.html

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